Banque en ligne : Le comparatif
Boursorama
Compte courant
La banque en ligne Boursorama figure parmi les banques les moins chères du marché. Elle permet de bénéficier d’une tarification gratuite pour les opérations courantes d’un compte courant tel que les virements et les paiements.et des tarifs modérés pour les opérations « exceptionnelles ».
Toutefois pour pouvoir ouvrir un compte auprès de l’établissement, il faut justifier d’un revenu net mensuel minimum de 1000 €. S’il est possible de bénéficier de plusieurs cartes via un compte courant boursorama, ce revenu minimum permet de bénéficier de la carte Visa Classic.
Carte bancaire
A partir de son offre classique, Boursorama banque propose à ses nouveaux clients les cartes Visa Classic, Visa Premier et Visa Ultime. L’offre « Welcome » qui ne nécessite aucune condition de ressources permet d’avoir une carte à autorisation systématique appelée carte visa classic Welcome.
Dépôt et chèques et d’espèces
Il est impossible de déposer des espèces chez Boursorama, Seuls les virements et les chèques sont acceptés. En ce qui concerne les chèques, cela s’effectue par courrier postal. Le client doit envoyer son chèque avec un bordereau de remise de chèques au siège de l’établissement.
Offre de bienvenue et parrainage
Pour une première ouverture de compte auprès de la banque en ligne, Boursorama offre 80 euros. Si le titulaire de compte fait de Boursorama sa banque principale, il recevra 50 euros en plus. En ce qui concerne son offre de parrainage, il permet de gagner entre 170 à 300 euros.
Les produits d’épargne
Outre son compte épargne pilotée, Boursorama Banque propose :
- 4 types de livrets d’épargne réglementés : le Livret A, le Livret de Développement Durable (LDD), le Plan d’Epargne Logement (PEL) et le Compte Epargne Logement (CEL)
- Un compte sur livret.
Le contrat d’assurance vie
Le contrat d’assurance « Boursorama vie », se compte parmi les plus solides et performants des contrats d’assurance vie qui se trouvent actuellement sur le marché. Il recouvre notamment deux supports en fond euros Euro Exclusif et Eurossima et plus de 200 fonds en unités de compte. Pour démontrer son point fort, Boursorama permet à ses épargnants d’opter pour une gestion pilotée de leur contrat.
Le crédit bancaire
Boursorama propose 3 sortes de crédit à ses consommateurs. Il s’agit notamment du :
- Prêt personnel
- Crédit immobilier
- Avance sur titre.
L’offre de bourse
Il est possible d’investir en bourse auprès de la banque en ligne à partir de 1.99 euros.
Le Service client
Le service client de cette banque en ligne est joignable du Lundi à Vendredi de 8H00 à 22H00 et de 9H00 à 16H30 le samedi.
Fortuneo
Compte courant
L’ouverture d’un compte courant Fortuneo nécessite un justificatif de revenu minimum selon le type de carte que le souscripteur souhaite posséder. Il peut aller de 1200 euros à 4000 euros pour une carte haut de gamme. Le titulaire du compte peut toutefois ne pas domicilier son salaire auprès de la banque.
Carte bancaire
On retrouve 03 cartes bancaires chez Fortuneo :
- La carte MasterCard (revenu minimum : 1200 euros)
- La Gold MasterCard (revenu minimum : 1800 euros)
- La carte de prestige World Elite MasterCard (revenu minimum : 4000 euros).
Dépôt et chèques et d’espèces
Le Dépôt d’argent liquide n’est pas possible chez Fortuneo. Il faut alimenter le compte par virement ou par chèque. Pour encaisser un chèque, il faut l’envoyer par courrier postal au siège de la banque en ligne accompagné d’un bordereau de versement.
Offre de bienvenue et parrainage
Fortuneo offre une prime de bienvenue de 80 euros pour toute nouvelle inscription et lorsqu’un client parraine un nouveau client, il perçoit un bonus de 150 euros à la souscription de son filleul.
Les produits d’épargne
On retrouve 4 sortes de livrets chez la banque en ligne dont deux sont des livrets maisons appelés Livret + et Livret + enfant. Pour les deux autres, il s’agit des livrets d’épargne réglementés : Livret A le Livret de Développement Durable et Solidaire.
Le contrat d’assurance vie
Avec plus de150 fonds en unités de compte, il est également possible de choisir entre deux supports en fonds en euros chez Fortuneo : Suravenir Rendement et Suravenir Opportunités. Ces fonds peuvent se piloter en gestion sous mandat ou encore en gestion libre.
Le crédit bancaire
Seul le crédit immobilier est actuellement disponible chez Fortuneo.
L’offre de bourse
Le trader, qui souhaite investir en bourse via la banque en ligne Fortuneo, peut souscrire à une des 04 options de la banque.
On retrouve notamment :
- l’offre optimum
- l’offre trader actif
- l’offre trader 100 ordres
- l’offre zéro courtage.
Le Service client
Le service clientèle est joignable du lundi au vendredi de 8h30 à 20h00 et de 9h00 à 13h00 le samedi.
Hello Bank
Compte courant
Il est possible d’ouvrir un compte courant chez Hello Bank à partir d’un revenu mensuel de 1200 euros ou un dépôt de 5000 euros.
Carte bancaire
Hello Bank propose un large choix de carte bancaire haut de gamme qu’elle octroie gratuitement sous certaines conditions. Sa clientèle pourra ainsi choisir entre une carte Visa Electron, Visa Classic, Visa Gold et une carte Platinum American Express.
Dépôt et chèques et d’espèces
Faisant parti du groupe BNP PARIBAS, les titulaires de compte Hello Bank peuvent faire un dépôt d’espèces et de chèque auprès des distributeurs automatiques du groupe. Il leur suffit de se prémunir de leur carte bancaire et de suivre les indications affichées à l’écran du DAB.
Offre de bienvenue et parrainage
Actuellement Hello Bank permet à sa nouvelle clientèle de bénéficier d’une offre de bienvenue de 80 euros pour toute première souscription. Pour les clients qui parrainent une nouvelle souscription, ils perçoivent une prime de 150 euros pour chaque filleul inscrit.
Les produits d’épargne
En termes de produits d’épargne, Hello Bank propose en plus des livrets : Livret A, LDD, les PEL et le CEL, deux livrets maisons : livret Hello et Potentiels 1.2.3.
Le contrat d’assurance vie
Comme chez BNP, Hello Bank propose les contrats Multiplacement 2, Multiplacement Avenir, et Multiplacement Avenir Retraite.
Le crédit bancaire
La banque en ligne de BNP Paribas permet de souscrire les mêmes crédits immobiliers et crédits à la consommation que ceux de sa maison mère. Si les crédits immobiliers sont moins intéressants que ceux qu’on trouve sur le marché actuel, ses crédits à la consommation figurent parmi les meilleures offres du moment.
- L’offre de bourse
A partir d’un PEA ou un compte titre, Hello Bank propose les mêmes services de courtage que sa maison mère. Le trader peut choisir entre l‘offre start (ordres de moins de 3000 euros) et l’offre active.
Le Service client
Le service client Hello bank est disponible du lundi au vendredi de 8h00 à 22h00, et le samedi de 8h00 à 18h00. Il peut aussi être joignable via mails, chat, forums, Twitter et Facebook.
Monabanq
Compte courant
L’ouverture d’un compte courant Monabanq ne requiert aucun revenu mensuel. Il suffit d’effectuer un premier versement minimum de 150 euros pour activer le compte. Monabanq propose également deux autres types de compte courant qui sont : Le compte Premium Monabanq et le compte auto entrepreneur Monabanq.
Carte bancaire
On distingue deux sortes de cartes bancaires chez Monabanq :
- La carte visa Monabanq Classic
- La carte visa premier : à partir d’un revenu mensuel de 750 euros.
Dépôt de chèques et d’espèces
Les clients Monabanq peuvent effectuer leur dépôt d’espèces et de chèques dans tous les distributeurs automatiques CIC de France. Il leur suffit de se prémunir de leur carte bancaire. Pour les chèques bancaires, le client peut également les envoyer par courrier postal à l’adresse du siège de la banque en ligne.
- Offre de bienvenue et parrainage
Une première ouverture d’un compte Monabanq permet de bénéficier d’une prime de 120 euros offert.
Et Pour tout parrainage, le client perçoit 80 euros à chaque filleul inscrit.
- Les produits d’épargne
Monabanq propose à ses clients des livrets traditionnels comme les livrets A et LDD, le livret jeune 12-25 ans et le compte épargne jeune pour les enfants. On y retrouve également un Livret Croissance et des comptes à terme.
- Le contrat d’assurance vie
Le contrat d’assurance vie Monabanq vie Premium ouvre la possibilité d’investissement sur deux fonds en euros Eurossima et Netissima ainsi que sur plus 200 supports en unités de compte. Le contrat peu en plus être piloté en gestion libre.
Le crédit bancaire
En termes de crédit à l’immobilier, la banque en ligne ne le propose pas systématiquement à sa clientèle. Il est d’ailleurs très difficile de l’obtenir. Les crédits à la consommation Monabanq sont par contre l’un des plus attractifs sur le marché. On retrouve notamment un prêt personnel et un crédit renouvelable qui ne nécessitent aucun frais de dossier à la souscription.
L’offre de bourse
Le service de courtage Monabanq se destine aux particuliers qui souhaite débuter dans le trading et aux épargnants peu actifs. L’interface et l’utilisation de sa plateforme permettent de s’initier au monde de la bourse.
Le Service client
Chaque client aura un conseiller client dédié qui suivra son dossier dès sa souscription et jusqu’à une résiliation éventuelle. Celui-ci est joignable du lundi au vendredi 8H00 à 21H00 et de 8H00 à 16H00 le samedi.
Bforbank
Compte courant
L’ouverture de compte courant Bforbank nécessite non seulement un revenu mensuel minimum de 1200 euros mais également un premier versement minimum de 300 euros. Suivre le test de BforBank pour plus d’informations.
Carte bancaire
On retrouve trois sortes de carte Visa haut de gamme auprès de la banque en ligne. Il s’agit de la
Carte Visa Classic, Premier et Infinite. A savoir que Bforbank offre la gratuité de ces cartes dès lors que le client effectue 3 paiements par trimestre.
Dépôt de chèques et d’espèces
L’alimentation d’un compte Bforbank ne peut se faire que par virement ou chèque bancaire même si la banque fait partie du groupe Crédit Agricole. Pour pouvoir déposer un chèque donc, le client doit envoyer ce dernier par courrier postal à l’adresse de la banque en ligne.
Offre de bienvenue et parrainage
L’ouverture de compte courant ou d’un compte épargne Bforbank permet de bénéficier de 160 euros de prime.
Les produits d’épargne
Bforbank propose trois produits d’épargne aux consommateurs :
- Le livret d’épargne,
- Le livret A
- Le Livret de Développement Durable.
Si la souscription est gratuite pour le livret A et le LDD, le livret d’épargne nécessite toutefois un premier versement minimum de 100 euro.
Le contrat d’assurance vie
Le contrat d’assurance vie Bforbank permet d’investir sur deux fonds en euros Euro Dolce Vie et Euro Allocation Long Terme et plus de 40 supports en unités de compte.
Le crédit bancaire
BforBank propose un crédit à la consommation et une offre de crédit immobilier. Si les demandes de crédits sont exonérées de frais, le crédit immobilier peut être sollicité même si on n’a pas un compte auprès de la banque en ligne.
L’offre de bourse
L’offre de bourse Bforbank permet non seulement aux débutants de s’initier à la bourse mais également aux traders actifs de faire fructifier leurs actifs. Elle permet en effet de trader sur plus de 2000 OPCVM et d’avoir accès à des marchés internationaux comme la bourse de Wall Street ou London Stock exchange.
Le Service client
Le service clientèle Bforbank est joignable du lundi au vendredi jusqu’à 21h et 18h le samedi.
Ing Direct
Compte courant
Le compte courant Ing peut être souscrit par toute personne majeure résidant en France à partir d’un revenu mensuel de 1200 euros. Il permet de réaliser tous types d’opérations bancaires courantes.
Carte bancaire
Une seule carte bancaire est disponible pour les clients de cette banque en ligne, il s’agit de la MasterCard Gold. Elle est d’ailleurs gratuite et le client reçoit des alertes SMS sans frais.
Dépôt de chèques et d’espèces
Le dépôt d’argent liquide ne peut se faire chez cette banque en ligne. Pour alimenter son compte, seul le virement et le dépôt de chèque par voie postale peuvent être réalisés.
Offre de bienvenue et parrainage
Pour toute première ouverture de compte Ing direct, la banque offre une prime de bienvenue de 80 euros pour un compte courant et 80 euros de plus pour l’ouverture d’un compte épargne. Pour tout parrainage, le client perçoit 100 euros dès lors que son filleul a souscrit à un compte.
Les produits d’épargne
On retrouve des produits d’épargne traditionnels comme le livret A et le LDD chez ING en plus d’un Livret d’Epargne Orange.
- Le contrat d’assurance vie
Le contrat d’assurance vie Ing Direct est l’un des meilleurs contrats actuellement sur le marché. Il permet de faire un placement sur deux fonds en euro Eurossima et Netissima et 18 supports en unité de compte. Le contrat piloté en gestion libre est accessible à partir d’un premier versement de 1000 euros tandis que celui en gestion sous mandat nécessite un placement minimum de 5000 euro.
Le crédit bancaire
Pour l’heure, il n’est possible que d’effectuer un crédit à l’immobilier chez Ing Direct. Les crédits à la consommation n’y sont pas encore développés.
L’offre de bourse
Le service de courtage que la banque propose se destine pour les investisseurs moins actifs et débutants qui souhaitent faire un premier pas dans le monde de la bourse. Les frais de courtage sont relativement réduits ce qui permet au trader de gérer son portefeuille avec plus de légèreté et de souplesse.
Le Service client
Le service clientèle ING est joignable lundi au vendredi de 8H00 à 21H00 et de 8H00 à 18H00 le samedi. Plus d’informations sur https://www.gagnargent.com/meilleure-banque-en-ligne/.